Электронный кошелек: новые ограничения

Недавно были введены ограничения по пользованию электронными кошельками (Яндекс.Деньги, WebMoney, QIWI Кошелек, PayPal)

С середины сентября запретили снимать наличные с анонимных банковских карт и со счетов в платежных системах.

Это сделано для обеспечения прозрачности платежной системы, а также для предотвращения отмывания денег, распространения наркотиков и финансирования терроризма.

Теперь для того, чтобы снять наличные в терминале, перевести деньги на счет юридического лица, индивидуального предпринимателя или на свой же банковский счет, необходимо пройти процедуру упрощенной идентификации.

Сделать это можно через портал Госуслуг или на сайте самого сервиса. Для этого необходимо предоставить паспорт гражданина РФ и другие документы (ИНН или СНИЛС)

Идет речь и о том, чтобы с лета следующего года запретить и пополнение электронных кошельков через терминалы или операторов сотовой связи.

Для того, чтобы положить деньги на такой счет, необходимо использование банковского счета, ведь в таком случае будет известен источник пополнения.

Также был уточнен перечень оснований, по которым банк может заморозить подозрительную операцию или целиком счет.

Если говорить простым языком, то это необычные для клиента операции (снимает наличными слишком большую сумму, например), подозрительный источник или адресат, а также превышение лимитов.

Если электронный кошелек анонимен, то остаток денежных средств на счете должно быть не более 15 000 рублей, если клиент прошел упрощенную идентификацию, то 60 000 рублей, а если пройдена полная идентификация, то остаток на счете должен быть не более 600 000 рублей

С одной стороны, такие изменения имеют благую цель, хотя преступники все равно найдут лазейку и продолжат совершать незаконные действия.

С другой стороны, это скажется и на владельцах электронных платежных систем (ведь популярность таких кошельков существенно снизится), и на подростках и лиц без паспорта гражданина РФ (т.к. для них это может быть наиболее удобным или вообще единственным способом пополнения электронных кошельков)